360小说网

20（第3页）

叶知理托住下巴，仔细回忆半晌，回答：“去年冬天。”

訾衍撇撇嘴：“你还好意思说。”

正在交谈中，助理一路小跑过来，神色略微焦急道：“业务部门的人正在会议室，请您立即过去一趟。”

訾衍双手插在裤子口袋里：“马上就去。”

助理却赶紧摇头，“不是訾经理”，伸手指向叶知理，“是请您过去。”

叶知理点点头：“知道了。”随手抓过桌上的笔记本，朝会议室的方向走去。

一推开门，立即瞧见里面坐了不少人，不仅有业务部门，还有信贷部门的几个经理。

叶知理在长桌一侧坐下，面对众人，声音平静地开口：“请问有什么事情？”

长桌那头有人扔过去一叠文件，语气不快道：“最近我行几个长期客户频频遭遇调查，资金汇入汇出受限，客户业务严重受到影响，怎么回事？”

叶知理接过材料，翻开略扫几眼，回答：“即便是合法经营的企业，也有可能被用来清洗犯罪所得。”

对面那人眉头拧紧：“这些客户与我行长期存在合作关系，有些甚至超过十年，信誉良好，守法守规，各方面都是清清白白。”

叶知理摇摇头道：“我并非无缘无故怀疑，这些公司的所有权层级比较复杂，名义上的董事并非企业的最终受益人。为了划清与犯罪活动的关系，洗钱集团一般会指定某人担任公司所有者、高管和董事，而被指定人一般是没有犯罪记录的。”

对面忍不住提高音量：“那你凭什么给我的客户定罪？”

叶知理冷静地：“我没有给客户定罪，只是通过书面线索、历史资金转移和借贷记录来推测客户可能存在的行为。”

他指着文件中的一页，“这家企业最近并购了东南亚一个小型信息化技术公司，而这个小型公司之前归外国某个犯罪集团所有。购买已归犯罪集团所有的公司是非常有效的洗钱方法，这样洗钱分子就可以成功地让此前秘密流往避税庇护所的大笔非法资金回流。”

又翻过几页，指着其中一行道：“这家企业在亚洲、大洋洲、北美多个国家拥有分公司，其中位于加拿大的分公司不久前被金融监管机构发现存在虚构经营支出的行为。我们严重怀疑该企业使用double invoicing，即双重开票的手法进行洗钱，离岸公司从位于其他国家的附属公司订购产品，并向其银行账户支付全款，使早前转移出境的非法资金回流入境。”