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当他还是个普通的反洗钱专员的时候,只要看自己的那一部分就可以,现在他是部门主管,不仅要看自己的部分,还要听下属汇报他们的部分,还要做决策,还要和各个部门的负责人沟通,即便有助理帮着处理文书,依然忙到无法拥有片刻喘息。

叶知理的目光环视一圈台下众人,拿起话筒道:“我再强调一遍,在处理无法面谈的客户时,必须使用标准身份识别程序,坚决不可以给坚持匿名的人士开户。不管什么理由,不管客户经理跟你们怎么请求,怎么拍胸脯担保,万一出事,你们担不起。要是他们敢闹,你让他们来找我。”

台下有人举手:“话是这么说,但我们这些做柜员的,是整个食物链的底层,哪个都是领导,我们其实没有办法反抗来自上面的要求。”

叶知理神情严肃道:“柜员不是底层,柜员是银行的第一道防线,是反洗钱的最前沿。在合规部还没有接触到案子的时候,你们就已经身处其中了。我行的客户接纳政策是什么,风险指标又是什么,诸位对这些的了解程度应当不亚于一个合规专员。”

顿了顿,“私人银行账户,必须接受KYC政策的监管。在涉及专业中介机构时,要尽一切可能识别运作账户的公司身份,核实账户所有者和中介的真实关系。大家不要担心自己是孤军奋战,我们的内部审计师和反洗钱合规部门会持续监控高风险账户,侦测可疑的交易模式,定期审查客户文件和账户抽样情况,来防范声誉、经营、法律和集中风险。”

会议结束,叶知理拖着疲惫的身躯去茶水间。

说了一个下午的话,太累了,连把冷掉的茶叶水倒掉,重新泡一杯的力气都没有。

訾衍端着马克杯,慢悠悠走过来,慢条斯理道:“部门主管不是消耗品,你对自己好一点行不行?”

叶知理本能地想反驳,但是太累了无法开口。

訾衍举起杯子靠近唇边:“照你这种做法,三个月就撑不住了,你要是还打算多干几年,最好别这么事无巨细。”

叶知理按下出水按钮,有气无力地:“我也不想这么事无巨细,实在是基层员工反洗钱意识薄弱,年度培训做了跟没做一样,讲过的KYC政策根本不进脑子,说忘就忘。做题的时候大家都会,执行的时候一塌糊涂。”

訾衍忍不住笑:“谁不是呢。”

过了会儿又道:“别说这些柜员,就是我们客户经理,也不是都有这个意识。利益当前嘛,你懂的。”

一副商海沉浮的模样。

叶知理耷拉下眼皮:“就是你们这群人和客户狼狈为奸,出于佣金和奖励机制,不择手段,给反洗钱工作人为增加难度。”

訾衍咂咂嘴:“难免的,真的。”

一脸人在江湖,身不由己的表情。

叶知理默默白他一眼,道:“我现在是没时间,等将来有空了,绝对要好好治治你们,煞一煞这种不良风气。”

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